農行周至縣支行成功阻止一起學生賬戶涉案
2022-11-15 15:08:41 來源：陽光網-陽光報
陽光訊（邵淑英 李姣 記者 成英）11月3日，農行周至縣城關支行通過現場識別、賬戶核查、應急管控，成功阻止一起中學生賬戶涉案。
當天中午，該行走進了兩位神色匆忙、需要緊急辦理銀行卡解凍業務的年輕客戶。經大堂經理查驗客戶身份證件，發現客戶均為2003年出生，年僅19歲。結合近期周邊未成年人名下賬戶涉案多發的情況，工作人員對年輕客戶信息進行了詳細詢問。期間，其中一名年輕客戶多次與等候的“同伴”溝通后才回應工作人員問詢，并在詢問他來自哪個學校、哪個班級時回答支支吾吾。在工作人員要求聯系老師核實情況時，客戶出現拒不配合的情況。
該行工作人員憑借豐富的工作經驗，核實客戶并非提及學校的學生時，立刻辨別出該客戶賬戶有過度涉案資金的風險。網點負責人將該名年輕客戶帶到辦公室進行勸導，了解到有陌生人以給予高額“好處費”為由，讓其幫忙解凍賬戶取錢。
該行立即啟動應急管控，工作人員報警等待期間，隨行“同伴”讓客戶刪掉他們的聊天記錄和交易轉賬記錄，網點負責人嚴厲制止，告誡所有人不能輕舉妄動并阻止兩名客戶離開。隨后轄區警察將兩位年輕人帶走調查，城關支行也第一時間對賬戶進行了管控。
據悉，農行周至縣城關支行作為全縣中職、高職學生的資助卡發卡網點，由于未成年人法律意識淡薄，在轉租轉借銀行卡身份證件參與電信詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪事件中，給了犯罪分子可乘之機。農行周至縣城關支行認真落實涉案賬戶治理工作要求，積極開展校園反詐和金融知識教育。同時通過多種方式開展防范電信詐騙宣教活動，向學生及群眾普及犯罪分子常用的詐騙手段，提示大家要保護好自己的身份、銀行卡及密碼等重要隱私信息，同時繼續保持和警方緊密合作，切實保護廣大客戶的切身利益。
編輯：程珂
